哈密地区行政公署办公室关于整治地区中介机构从事非法金融活动的通知
关于整治地区中介机构从事非法金融活动的通知
哈行办发〔2009〕26 号
各（县）市人民政府，地区处置非法集资工作领导小组成员单位：
根据自治区人民政府办公厅《转发公安部国家工商行政管理总局中国银行业监督管理委员会关于整治中介机构从事非法金融活动通知的通知》（新政办发〔2008〕210号）精神，为维护地区金融秩序和社会稳定，进一步做好整治中介机构从事非法金融活动，现就有关工作要求通知如下：
一、充分认识整治中介机构从事非法金融活动工作的重要性，进一步增强责任感和使命感
近年来，地区中介机构从事非法金融活动问题日益突出，一部分中介机构通过在媒体上发布“帮助贷款”、“开展民间借贷业务”、“代客理财”等虚假广告，诱骗群众参与非法金融活动，甚至通过发放高利贷、设立地下钱庄等方式从事非法金融活动，严重干扰了正常金融秩序，影响到金融安全和社会稳定。为此，各（县）市、地区各有关部门（单位）要高度重视，尽快成立专项排查、整治工作组，加强联系、互通信息、强化配合、联合执法，形成合力，切实抓紧做好专项排查、整治工作。
二、明确职责，强化协调，扎实做好整治中介机构从事非法金融活动工作
（一）工商部门要加强对地区从事贷款咨询、担保管理等业务的中介机构的日常巡查和监管，坚决取缔无照经营的中介机构。对发现从事非法金融业务活动的中介机构，发现一起，依法查处一起；涉嫌犯罪的，要及时依法移送公安机关，同时对无金融业务经营权而发布金融服务广告以及发布其它虚假违法金融服务广告的中介机构要坚决依法查处。经贸等部门要加强对投资担保类中介机构的行业监管职能，引导并规范其经营行为。
（二）公安部门要树立情报主导警务的理念，深挖线索，精确打击。充分利用已建立的经济犯罪情报信息系统深挖犯罪线索，摸清地区有关中介机构违法违规开展金融活动的动向，研究有针对性的工作方案，集中力量对犯罪活动实施精确打击，有力震慑犯罪，同时，对各部门移送和举报的犯罪线索，及时梳理，积极开展侦破工作，最大限度减少经济损失。
（三）银监部门要加强对金融业务活动的监管，一经发现非法金融业务活动，立即调查、核实，并依法予以取缔；非法金融业务活动涉嫌犯罪的，要及时移交公安机关依法立案侦查。同时要加强对商业银行信用卡开办等业务的规范管理，对违规违法行为坚决予以查处。对不法中介机构从事刷卡套现、违规办理信用卡等金融活动的，在依法查处的同时，要及时提醒有关商业银行注意风险，加强防范。要深入分析研究中介机构从事非法金融活动的规律特点，并采取有针对性的措施，进一步健全和完善相关的管理制度。
（四）宣传部门要充分利用宣传册、宣传横幅、报刊、广播电视、手机等媒体，广泛开展宣传教育活动。通过向群众宣传和普及相关法律、政策和知识，揭露非法金融活动的犯罪事实，引导广大群众增强防范意识，提高辨别非法金融活动的能力，在全社会形成防范和打击非法金融活动的氛围，为维护金融秩序营造良好的社会环境。
（五）各部门要加强协作配合。在中介机构从事非法金融整治工作中，工商、公安、银监部门既要根据职能分工，认真履行好各自的职责，同时又要加强沟通联系，密切协作配合，积极开展联合执法，形成工作合力。地区处置非法集资工作领导小组办公室负责此次排查工作的组织、协调、管理，排查工作以工商部门为主，经贸、公安、银监等部门协同配合，对中介机构涉及违规揽储、代客理财、发放高利贷等非法金融活动进行一次专项整治，净化金融市场秩序，维护金融稳定。此项工作必须在4月中旬结束。
三、统筹研究，探索建立长效机制
地区处置非法集资工作领导小组办公室要协调各县（市）、各有关部门，加强对中介机构及从业人员的日常监管，严肃查处金融违法违规行为。要加强制度建设，完善标本兼治措施，加强对中介机构的审核和规范化管理。同时，要将中介机构从事非法金融活动问题纳入处置非法集资工作联席会议统筹研究，进一步完善相应的监管、打击和防范措施，探索在工商、公安、银监部门之间建立敏捷高效的违法犯罪预警和研判、违法犯罪情况通报、案件侦办协作、宣传和教育长效机制。
二○○九年三月十六日