浙江省杭州市人民政府


杭州市人民政府令
　
第１４８号


　　《杭州市有害固体废物管理暂行办法》已经市人民政府常务会议审议通过，现予发布，自发布之日起施行。


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
代市长　任保兴
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
一九九九年十二月二十八日


　　　　　　　　　　 杭州市有害固体废物管理暂行办法



　　第一条　为防治固体废物污染环境，保障人体健康，根据《中华人民共和国固体废物污染环境防治法》等有关法律、法规，结合本市实际，制定本办法。


　　第二条　本办法适用于杭州市市区范围内有害固体废物（以下简称固体废物）以及具有危险特性的废物（以下简称危险废物）污染环境的防治。


　　第三条　固体废物污染环境防治，包括对固体废物的产生、收集、运输、贮存、利用、处置以及跨市区转移的污染防治活动。


　　第四条　市人民政府环境保护行政主管部门负责对全市固定废物污染环境的防治工作实施统一监督管理。


　　第五条　市环境保护行政主管部门应当会同有关部门对固体废物集中处置设施的建设进行统一规划，纳入本市环境保护规划及城市总体规划，并负责组织实施。
　　固体集中处置设施的建设资金可通过多种渠道筹集，鼓励单位、个人投资兴建。固体废物集中处置设施实行有偿使用。
　　建设固体废物集中处置设施，必须进行环境影响评价，编制环境影响评价报告书，并报市环境保护行政主管部门批准。


　　第六条　产生固体废物的单位和个人，应当积极开展清洁生产，减少固体废物的产生量，并采取有利于固体废物综合利用的措施，对固体废物实行充分回收和合理利用。
　　产生固体废物的单位和个人，应当承担固体废物无害化处置的责任，不得擅自向环境倾倒、排放固体废物。


　　第七条　产生固体废物的单位必须按照环境保护行政主管部门公布的目录和规定的要求，进行固体废物申报登记。
　　申报登记后，原申报登记的废物产生量、流向、储存、利用、处置、排放等事项发生改变的，必须提前１５日向原负责申报登记的环境保护行政主管部门办理变更申报登记手续；属于突发性改变的，必须在改变发生后３日内办理变更申报登记手续。


　　第八条　需要将固体废物跨市区转移进行储存、利用、处置的单位和个人，必须向市环境保护行政主管部门提出申请，经审查同意后方可进行。


　　第九条　鼓励、支持固体废物交换利用活动。任何单位和个人对自行利用有余或没有能力利用的固体废物，应提供给他人利用。
　　固体废物交换利用活动必须遵守国家有关规定。


　　第十条　产品包装物应当采用易回收利用、易处置或者在环境中易消纳的材料。产品生产者、销售者、使用者应按规定对可回收利用的产品包装物、容器等回收利用；不能利用的，应当按规定进行处置。
　　对可以回收利用的固体废物，应回收利用；不具备回收利用条件的，应当交由具有相应技术、设备条件的单位回收，不得随意弃置和倾倒。对不易处置或者在环境中不易消纳的包装物、容器或其他固体废物，市环境保护行政主管部门应当会同有关部门，采取强制回收、限制使用、限期淘汰使用、禁止使用等措施。具体目录由市环境保护行政主管部门会同有关部门另行制定，并报市人民政府批准。
　　回收、处置的费用，由生产者或销售者承担，消费者或使用者应当按规定协助回收。


　　第十一条　收集、储存、运输、利用、处置固体废物的单位和个人，应当根据固体废物的成份和特性，选择符合环境保护标准和要求的方式和设施，并采取防扬散、防流失、防渗漏、防来臭、防疾病传播、防自然、防自爆或其他防止污染环境的措施。
　　固体废物储存、处置设施和场所的选址，必须符合环境保护选址的要求。


　　第十二条　收集、储存、运输、处置固体废物的设施和场所，必须建立管理和维护制度，保证其正常运行和使用。


　　第十三条　从事收集、贮存、处置危险废物的单位和个人，必须向市环境保护行政主管部门提出申请，经批准发给许可证后，方可从事该项工作。
　　直接从事固体废物收集、储存、运输、处理、处置的人员，必须经市环境保护行政主管部门培训，取得合格证书，方可从事该项工作。


　　第十四条　本市实行危险废物集中代处置制度。产生的危险废物，应当交由市环境保护行政主管部门认定的具体有危险废物处置能力的单位承担。
　　禁止擅自处置危险废物。


　　第十五条　处置危险废物的单位应当制定相应的事故防范和应急方案，并报市环境保护行政主管部门备案。


　　第十六条　收集、储存危险废物，必须按照危险废物特性分类进行。
　　禁止混合收集、储存、运输、处置属于不相容而未经安全性处置的危险废物。禁止将危险废物混入非危险废物中储存、处置。


　　第十七条　转移危险废物的，必须按照国家有关规定填写危险废物转移联单，并向危险废物移出地和接受地的环境保护行政主管部门报告。


　　第十八条　运输危险废物必须根据废物特性，采用符合相应标准的包装物、容器和运输工具。
　　运输废碱、废酸、废有机溶剂等腐蚀性危险废物，必须使用防腐蚀容器。
　　对相互碰撞接触容易引起燃烧爆炸或者造成其他危险的危险废物，必须采取防爆、防燃、防碰撞和其他隔离措施。
　　遇热、遇水、遇潮容易引起燃烧爆炸或产生有毒气体的危险废物必须采取隔热、防水、防潮、防泄漏等措施。


　　第十九条　危险废物收集、储存、运输、利用、处置活动中产生的残余物、渗出液体、沥滤液体、气体等，不得直接倾倒、堆放、排放，必须按规定妥善处置。对属性不明的，必须进行危险物鉴别。


　　第二十条　收集、储存、运输、处置危险废物的场所、设施、设备、容器、包装物及其他物品转作他用时，必须经过消除污染处理，并进行监测。


　　第二十一条　造成固体废物污染环境的单位和个人，由市环境保护行政主管部门责令限期治理。被责令限期治理的单位和个人，应当定期向市环境保护行政主管部门报告治理进度和所采取的治理措施；市环境保护行政主管部门应当对治理情况进行监督检查。对完成限期治理任务的，应当及时进行验收。
　　因发生事故或其他突发性事件，造成固体废物污染环境的，有关单位或个人必须立即采取措施减轻或消除事故对环境的污染危害，及时通报可能受到污染危害的单位和居民，并同时向市环境保护行政主管部门及有关部门报告，接受处理。


　　第二十二条　对违反本办法，有下列行为之一的，由市环境保护行政主管部门责令限期改正，并按以下规定处以罚款：
　　（一）生产、销售或使用已淘汰或限制、禁止使用的产品包装物、容器的，处以１００００元以上５００００元以下的罚款；
　　（二）对按规定应当回收利用的产品包装物、容器以及其他固体废物不承担回收责任的，处以１００００元以上５００００元以下的罚款；
　　（三）将可以回收利用的固体废物交由不具有相应技术、设备条件的单位回收的，处以５０００元以上２００００元以下的罚款；
　　（四）未取得市环境保护行政主管部门颁发的许可证从事收集、贮存、处置危险废物的，处以１００００元以上５００００元以下的罚款；
　　（五）未经批准，擅自跨市区转移固体废物的，处以１００００元以上５００００元以下的罚款；
　　（六）未按规定将危险废物实行集中处置或将危险废物交由不具有危险废物处置能力的单位处置的，处以１００００元以上５００００元以下的罚款。


　　第二十三条　对违反本办法，涉及其他法律法规的，由有关部门依据有关法律法规予以处罚。


　　第二十四条　当事人对行政处罚决定不服的，可依法申请行政复议或直接向人民法院起诉。当事人逾期不申请行政复议、也不向人民法院起诉、又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。


　　第二十五条　各县（市）固体废物污染环境防治的管理，可参照本办法执行。


　　第二十六条　本办法由杭州市人民政府法制局负责解释。


　　第二十七条　本办法自发布之日起施行。



中国保险监督管理委员会


中国保险监督管理委员会关于加强保险资金风险管理的意见

各保险公司、保险资产管理公司：　

　　为贯彻落实《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（以下简称《若干意见》），建立健全保险资金风险管理体系和运行机制，切实防范保险资金管理风险，促进保险业又快又好发展，提出以下意见：

　　一、统一思想，提高认识，加强全面风险管理

　　近几年来，保险业认真贯彻落实党中央、国务院的方针政策，积极参与实施国家的重大战略，不断加快保险业务发展，扩大保险资金规模，推动保险资金管理进入新的发展阶段。经过全行业艰苦努力，保险资金管理发生了深刻变化，体制改革取得重大突破，制度建设不断完善，运行机制逐步健全，投资渠道日渐拓宽，投资收益稳步提高，有力地支持了金融改革，促进了经济发展，有效地提高了保险业在国民经济和社会发展中的地位。

　　随着金融改革的深化，保险资金管理的风险因素正在不断增多，跨市场和跨行业的风险，开始向保险业渗透和传递，有些风险可能会形成系统性风险，必须引起保险机构的高度重视。我国保险资金管理起步较晚，基础制度建设滞后，内部控制机制薄弱，普遍存在重投资、轻内控，重收益、轻风险的现象，违规运作行为时有发生，已经成为保险资金安全的重大隐患，必须切实加以解决。

　　保险资金管理是保险业防范风险的生命线，也是全行业加强风险管理的重要内容和关键环节。保险机构要认真贯彻落实《若干意见》，从全局和战略的高度，统一思想认识，强化风险意识，增强改善保险资金风险管理的责任感和紧迫感。要健全制度，完善机制，规范运作，强化披露，采取新的方式，运用新的手段，科学评估保险资金管理风险，逐步构建全面覆盖、全程管理、全员参与的新型风险管理体系。

　　二、明确目标，落实任务，建立新的管理体系

　　今后一个时期，保险机构要把建立健全保险资金风险管理体系，防范保险资金管理运营风险，摆上经营管理工作的重要位置，使之成为促进保险业快速发展的“助推器”和“安全网”。

　　改进保险资金风险管理的指导思想：按照《若干意见》要求，全面贯彻落实科学发展观，以维护保险当事人切身利益为根本，以服务经济发展和社会全局为出发点，以加强保险资金风险管理能力建设为重点，继续加强基础制度建设，推进管理体制改革，建立资产与负债、风险与收益相匹配的管理机制，推进风险管理由被动防范向主动控制转化，稳步实现保险资金管理方式的根本转变。

　　加强保险资金风险管理的工作目标：树立科学的全面风险管理理念，构筑严密的风险管理组织体系，完善风险管理运行机制，进一步改进风险管理技术，逐步化解累积风险，有效遏制重大风险，建立具有保险特色的资金风险管理文化，确立保险资金风险管理的品牌优势，使保险资金运用风险管理成为保险机构重要的利润来源，不断增强保险业核心竞争能力。

　　推进保险资金风险管理的主要任务：加强公司治理和内控制度建设，建立职责明确、分工合理、相互制衡的风险管理组织架构，全面规范保险资金管理操作流程，完善保险资金管理重大突发事件应急处理机制。稳步实施保险资金托管制度，确定保险资金委托人、受托人、托管人及其他当事人的基本职责和法律关系。进一步推行资产负债匹配管理，改进风险管理方式，优化信息技术系统，强化风险监测手段，提高保险资金风险管理能力。健全责任追究机制，严格治理商业贿赂，提高管理人员素质，防范管理和运营风险。

　　三、改革体制，健全机制，构建风险管理架构

　　完善组织架构是加强保险资金风险管理的重要基础。保险机构要根据自身发展战略，按照专业化和系统化原则，进一步理顺保险资金管理关系，优化公司治理结构，建立保险资金风险管理的长效机制。

　　加快资产管理体制改革。保险公司要继续推进专业化管理，改进运作模式，建立统一调度、集中运用、全程监控的资金归集管理制度，切实履行资产的战略配置、投资监控和绩效评估等职责。要按照国家有关规定，与有关商业银行签定托管协议，明确双方职责，委托银行办理托管资产存管、清算交割、资产估值、投资监督等事务，稳步实施保险资产的第三方托管。保险资产管理公司要借鉴国际管理经验，积极引进境内外战略投资者，改善公司治理，加强内控建设，规范运作行为，防范管理风险，按照法律法规及合同约定管理受托资产，提高管理效率。

　　建立风险管理组织架构。保险机构要按照《关于规范保险公司治理的指导意见》要求，进一步明确董事会、监事会和经营管理层的职责，严格规范管理程序，建立和完善保险资金管理决策权、运营权、监督权相互分离和相互制衡的机制；要加强董事会建设，确立董事会对投资政策、风险控制、合规管理负有最终的责任。要建立独立董事制度，强化独立董事职责，增强董事会独立性，提高决策的科学性；董事会要内设投资决策委员会和风险管理委员会，投资决策委员会主要负责审定资产战略配置和投资策略，决定重大投资事项，风险管理委员会主要负责审定风险管理制度和基本战略，监督评估风险管理执行情况。监事会要根据法律、行政法规和保监会有关规定，监督董事会和经营管理层的资金管理行为。

　　保险公司要建立专业管理支持体系，设置专门的资产管理部门，负责拟定资产管理政策，调整资产战略配置，制定投资管理指引，按照市场原则选择专业管理机构，建立专业管理机构绩效考核机制。保险资金管理公司要设置独立的风险管理部门，负责拟定风险管理制度，识别、评估、控制和管理各类风险，定期报告风险管理状况。

　　保险资产管理公司要设立首席风险管理执行官，定期向董事会报告有关情况，及时防范和化解重大风险。发现重大风险隐患应及时向保险监管机构报告。首席风险管理执行官不得兼任首席投资管理执行官或主管投资管理的高级管理人员。首席风险管理执行官的聘任、更换应向中国保监会报告。

　　四、加强内控，细化流程，规范风险管理行为

　　强化公司内部控制是加强保险资金风险管理的重要措施。各级保险机构要牢固树立“内控优先”的指导思想，制定铁的规则，依法合规运作，严格财经纪律，防范资金管理风险。

　　加强内控制度建设。保险机构要按照“分工明确、独立制衡”的原则，从负债匹配、投资决策、指令执行、交易操作、风险管控、信息披露等方面入手，全面修订和完善内部规章制度，强化事前防范、事中监控和事后管理，定期检查、评估内控制度执行情况，发挥内部稽核和外部审计的监督作用，确保稽核审计工作的独立性、有效性和连续性。

　　细化投资操作流程。保险机构要制定资金管理操作流程，明确流程各个环节、有关岗位的衔接方式及操作标准，使之覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程。要梳理和揭示资产管理的主要风险，严格分离投资业务前台、中台、后台的岗位责任，制定有效防范和控制风险的措施，做到风险评估在前，投资交易在后。所有工作人员必须合规运作，不得违反程序。

　　建立应急管理机制。保险机构要认真落实《保险业重大突发事件应急处理规定》，建立保险资金管理重大突发事件应急处置预案制度。发现可能导致资金损失的风险苗头或重大事件，要立即启动应急机制，控制事态发展，及时向经营管理层报告，督促相关部门迅速整改，并向中国保监会报告，具体说明事件背景、处置状况和可能产生的后果。

　　五、改进技术，完善系统，增强风险管理能力

　　改进风险管理技术是提高保险资金风险管理的重要举措。保险机构要结合自身实际，加快引进成熟市场的风险管理技术和经验，实施资产负债匹配管理，完善技术支持系统，推动风险管理由定性管理向定性与定量管理相结合方向转变。

　　推行资产负债管理。保险公司要建立资产负债匹配管理机制，完善保险产品资产专户管理制度，根据不同保险产品负债特性，确定资产管理的最佳组合。保险公司和保险资产管理公司要加强投资产品与保险产品的衔接，建立产品设计、市场销售和投资管理协调运作的机制。保险资产管理公司要主动参与保险产品前期设计，发挥资产管理专长和了解其他市场的优势，协助保险公司开发新型保险产品，进一步防范保险产品的定价风险。要严格按照保险资产战略配置要求，以战术配置和组合管理为重点，精心管理受托资产，切实防范资产错配风险。

　　改进风险管理技术。保险机构要积极采用有效的风险管理方法，设置科学的风险监控指标，运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理的政策风险、市场风险、信用风险和流动性风险，做到早发现、早报告、早控制、早解决。要严格执行有关法律和保险资金管理规定，建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作，避免涉足风险较大、超出自身管理和风险控制能力的投资业务。

　　完善信息管理系统。保险机构要逐步建立完善的信息管理系统，加强信息技术支持体系建设，规范系统开发、运行和管理，提高资产风险管理水平。要建立全面风险管理数据库，收集和整合保险市场和其他市场的基础资料，记录保险资金管理和投资交易的原始数据，将风险监控的各项要素固化到相关信息技术系统之中，最大限度地减少人为因素，降低操作风险。

　　六、明确职责，强化管理，严格责任追究机制

　　严格执行问责制度是加强保险资金风险管理的重要保障。各级保险机构要高度重视员工教育和职业培训，树立依法合规管理观念，不断提高各级管理人员的业务素质和职业道德修养。

　　明确风险管理责任。保险机构要按照自主投资、自担风险的原则，承担资金管理、风险控制和投资运作等各项责任。监管机构要加强基础制度建设，抓紧制定有关规则，严格市场准入，规范运作行为，切实履行监管职责，营造责任明晰和公平、公正、公开的市场环境，建立积极、稳健、有序的市场秩序。

　　切实防范道德风险。保险机构要建立投资管理人员考察、评价、监督、激励等管理机制，完善述职制度，考核任期经营业绩、管理能力、职业操守和履职情况。要严格执行资产管理高级管理人员、重要岗位人员离任审计制度，实行反商业贿赂承诺制度，严禁私设账外账，不得以任何名义和现金方式接受或支付佣金。有关资金管理合法收取的费用，要坚持公开、透明、规范的原则，通过银行账户划转，切实维护保险机构诚信规范的社会形象。

　　建立责任追究机制。保险机构要定期开展保险资金风险管理的监督检查，及时排查薄弱环节、要害部位、主要业务和重要人员的风险，加大违法违规事件的检查力度，及时解决存在问题，并向中国保监会报告。

　　保险机构要依照有关法律法规，认真执行保险资金管理政策，严肃处罚违法违规行为。任何违法违规事项，无论是否造成损失，要彻底查明原因，严格追究有关人员和相关领导的责任。保险机构高级管理人员从事内幕交易等违规投资的要坚决撤换，不得易地同级任职，违法犯罪的要依法移交司法机关，追究其刑事责任。

二○○六年十月三十一日